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刑辩律师之--票据诈骗罪

来源:邯郸律师在线作者:邯郸律师时间:2013-10-23


  票据诈骗罪,是指以非法占有为目的,明知是伪造、变造、作废的票据而使用,或冒用他人的票据,或签发空头支票、签发无资金保证的汇票、本票,或捏造其他票据事实,骗取数额较大财物的行为。
   【构成特征】
  (一)客体特征
  本罪侵犯的客体是复杂客体,即公私财产所有权和国家金融票据管理制度。金融票据诈骗犯罪通常是在票据的流通和使用过程中进行的。因此,犯罪分子利用金融票据欺骗金融单位和个人,从而骗取财物的行为,不仅侵犯了他人的财产权利,而且更重要的还在于它影响了金融票据的信誉,妨害了金融票据的正常流通和使用,破坏了国家对金融票据业务的管理制度。
  (二)客观特征
  本罪在客观方面表现为利用汇票、本票、支票进行金融诈骗,数额较大的行为。根据刑法第194条第1款的规定,票据诈骗罪的具体客
  观行为方式有:
  1.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的。?明知?是此行为构成犯罪的主观要件,使用伪造、变造的票据的行为是成立犯罪行为的客观要件,也是实现犯罪目的的行为。它需要具备以下条件:第一,行为人用于诈骗的汇票、本票、支票必须是伪造的。第二,行为人确实使用了伪造、变造的汇票、本票、支票骗取财物。所谓使用,是指直接利用伪造、变造的票据骗取财物,包括利用伪造、变造的票据作交易抵押。第三,使用伪造、变造的票据诈骗财物,数额较大,如果数额不大则不构成犯罪。
  2.明知是作废的汇票、本票、支票而使用的。这种形态的犯罪,须具备以下条件:第一,行为人使用的汇票、本票、支票必须是已经作废了的。根据票据法以及其他法规的规定,作废的票据包括已超过付款期的票据,对票据金额、日期、收款人名称更改过的票据,未记载绝对应记载事项的票据,根据国家规定予以作废的票据,已宣布倒闭的企业原有的票据。第二,行为人使用了作废的票据进行诈骗的行为。第三,行为人利用作废的票据诈骗他人财物,数额较大。
  3.冒用他人的汇票、本票、支票的。票据实质上是一种权利凭证,持票人凭票据即可享受票据权利。所谓票据权利,是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利,包括付款请求权和追索权。非法取得票据的人不得享有票据权利。这里的?冒用?,就是冒充合法持票人,使用或转让自己不具备支配权利的他人的票据的行为。冒用人就是非法取得票据的人。通常情况下,以胁迫、欺骗、偷窃等形式取得的票据或非代理权限内取得的票据,或代管、捡拾取得而由自己支配的票据,均属于非法取得的票据。票据的合法取得,一般是指经给付对价而有偿取得,以及继承、赠与而依法无偿取得。所以,冒用他人票据的行为还应具备非法取得他人票据的前提。该前提行为构成犯罪的,与冒用票据行为如何处罚,应分不同情况不同对待。
  4.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物的。根据法律规定,任何单位和个人只有在银行或其他金融机构中开立支票存款账户,才能从银行或其他金融机构中领取支票并建立业务往来关系。出票人所签发的支票金额不得超过其付款时在付款人处实有的存款金额,否则即视为开空头支票。申请开立支票账户,申请人必须预留其本人的签名和印鉴,以供银行或其他金融机构在支付款项时审查鉴定支付款凭证的真假。出票人不得签发空头支票或者与其预留的签名及印鉴不符的支票。票据法还规定,对签发空头支票或故意签发与预留的签名或印鉴不符的支票骗取财物的行为,在依法追究刑事责任。
  5.汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或在出票时作虚假的记载,骗取财物。单位、个人签发的汇票、本票,必须有资金来源作支付保证,如果签发无资金保证的汇票、本票,便是一种诈骗行为。本形态的犯罪,必须具备:第一,行为人签发的是汇票、本票,而不包括支票或其他票证;第二,行为人签发无资金保证的汇票、本票或在出票时作虚假记载的行为;第三,签发无资金保证的汇票、本票或在出票时作虚假的记载,骗取数额较大的财物。
  上述5种行为是票据诈骗罪在客观方面的5种不同的表现。构成票据诈骗罪只需具备其中的一项即可。一个人同时实施上述两种以上行为的,一般不宜按数罪论处,而只能定票据诈骗罪一个罪。
  (三)主体特征
  本罪的主体是一般主体,即凡是达到刑事责任年龄,具有刑事责任能力的人都可以构成犯罪;单位也可构成本罪。
  (四)主观特征
  本罪在主观上是故意,并具有非法占有他人财物的目的。过失使用伪造、变造、作废的票据,因过失在票据上不真实记载,不构成本罪。对于使用伪造、变造、作废的票据,构成本罪还要求使用人对票据的伪造性、变造性、作废性的?明知?判断行为人是否?明知?,应结合行为人的社会经历、职业性质、知识结构及具体案情进行综合分析。确实不知道所使用票据的虚假性或作废性,不应追究其刑事责任。在故意的内容上,行为人具有非法占有他人财物的目的,即借助票据的媒介作用骗取他人财物,这是本罪在主观方面必不可少的特征。当然,由于某种原因,行为人也可能没有获到非法利益,但这并不影响本罪的成立。
  【罪与非罪界限】
  要划清票据诈骗罪与非罪的界限,必须注意:票据诈骗罪是以非法占有他人财物为目的的犯罪,所以本罪不是以行为的完成与否来确定其是否犯罪,而是以犯罪数额的大小作为罪与非罪的界限。根据刑法规定,?数额较大?是本罪的犯罪起刑点,即区分罪与非罪的基本标准。简言之,行为人实施票据诈骗,数额较大的,就构成犯罪;数额较小的,就属一般违法行为。关于?数额?的认定,应以票据上所记载的金额为犯罪数额,而不能以行为人所实际取得的财物金额为犯罪数额。坚持这一标准,不仅便于操作,而且对于未遂犯和既遂犯中没有实际取得全部票据金额的行为人来说,有了统一的标准。对于一个多次实施刑法第194条中一种或几种行为的案件,应将票据的累计金额作为犯罪数额。
  【此罪与彼罪界限】
  认定票据诈骗罪与其他犯罪的界限,必须掌握:
  (一)票据诈骗罪与诈骗罪的界限
  票据诈骗罪是从诈骗罪中独立的一个罪名,两者之间的区别表现在:(1)犯罪行为不同。票据诈骗罪的犯罪行为由刑法特别规定,即使用伪造、变造、作废的票据;签发空头支票或与其预留印鉴不符的支票;冒用他人票据;签发无资金保证的汇票、本票或出票时作虚假记载。诈骗罪的犯罪手段则千变万化,刑法没有作统一的规定。(2)犯罪客体不同,票据诈骗罪侵犯的是公私财产所有权和票据管理制度,诈骗罪侵犯的是公私财产所有权。(3)法定刑不同。票据诈骗罪的最高刑为死刑,而诈骗罪的最高法规定最高刑是无期徒刑;在附加刑的适用上,刑法对票据诈骗罪规定了较为具体的罚金数额,而对诈骗罪只作了笼统的规定。(4)犯罪主体不完全相同。单位可以成为票据诈骗罪的主体,但不能成为诈骗罪的主体。
  (二)票据诈骗罪与伪造、变造金融票证罪的关系
  实际案件中,犯罪分子为了使用金融票据诈骗,常常要伪造或变造这种金融票据。此时如何定性呢?一般认为,如果犯罪分子只有伪造、变造金融票证或者只有使用伪造、变造的金融票据行为的,分别以伪造、变造金融据罪和票据诈骗罪论处;如果先伪造、变造金融票据后又使用该票据骗取财物的,则属于牵连犯,应从一重罪论处,而不实行数罪并罚。
  【罪数形态】
  行为人在实施票据诈骗罪前,常常要先实施一个非法取得票据的行为。该行为构成犯罪的,与票据诈骗行为是否实行数罪并处,应视具体情况而定。例如,杀死他人而取得他人票据,并冒用被害人的票据,如果杀人动机是图财,目的是为了占有被害人的票据,那么杀人行为与冒用行为应该按吸收犯的原则进行处罚,即按重罪吸收轻罪原则以杀人罪论处。如果不是出于图财动机,目的也不是为了占有被害人的票据,而是杀人后发现被害人的票据,顺手取得并冒用该票据,此杀人行为与冒用行为就应各自独立成罪,依数罪并罚的原则进行处罚。
  【处罚】
  根据刑法第194条第1款和第199条的规定,犯本罪的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;数额巨大或有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;数额特别巨大或有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或无期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产;数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑或者死刑,并处没收财产。另根据第200条的规定,单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处5年以下有期徒刑或拘役;数额巨大的或有其他严重情节的,处5年以上10年以下有期徒刑;数额特别巨大或其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或无期徒刑。
  【刑罚适用】
  要准确适用刑法关于票据诈骗罪的处罚规定,应当注意?数额巨大?、?数额特别巨大?等项的含义。根据《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》的规定,个人进行票据诈骗数额在5000元以上的,属于?数额较大?;数额在5万元以上的,属于?数额巨大?;数额在10万元以上的,属于?数额特别巨大?。单位进行票据诈骗数额在10万元以上的,属于?数额较大?;数额在30万元以上的,属于?数额巨大?;数额在100万元以上的,属于?数额特别巨大?。本罪规定中的?其他严重情节?,是指行为人多次实施票据诈骗行为,利用票据诈骗他人急需的生活资料和生产资料,或用于购买该资料的资金,等等。?其他特别严重情节?,指多次实施票据诈骗行为,造成企业停产或破产,出现人员伤亡等后果的情形。
 

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